银行卡未曾离身也没被复制，密码也从未泄露过，然而一觉醒来，账户里的数万元现金却被转走。日前，含山警方经过缜密侦查，成功打掉一个横跨安徽、贵州、河北、湖北等多省，利用第三方支付平台转账，实施诈骗的犯罪团伙。5月27日，该案被移送检察机关审查起诉。

一夜之间，账户存款被“席卷一空”

2015年11月4日上午，含山县公安局刑侦大队迎来一名神色慌张的群众，据报警人宫大哥介绍：早上起来时，忽然发现手机收到转账短信，显示他银行账户里的20000元存款在凌晨分4次被转走。开始他以为是诈骗短信，没注意。后来查询得知，账户里的20000元存款的确消失了。“我的银行卡没有离开过自己，密码也没向别人泄露，好端端的钱怎么就没有了呢？”

经过查询，警方发现，宫大哥的20000元存款在凌晨时，分数次被转入宫大哥另外一个银行账户，随后通过这个账户再次分3次转入另外三个银行账户，这三个银行账户分属贵州、湖北、河北，账户主人宫大哥都不认识。

举着身份证拍电子照，留下祸根

为什么未经宫大哥操作，存款会从自己的一个账户转入另一个账户？宫大哥告诉民警， 2015年11月1日，看到街头小广告上办理信用卡，他拨通小广告上归属地为安徽合肥的“170”手机号码。电话那头，一个声称是“某银行安徽分行业务经理”的男子向宫大哥介绍，想办理5万元额度信用卡，需要提供一个2万元存款的银行账户，证明有还款能力。

为了方便后期查看还款流水，宫大哥还要新办理一张银行卡，不用存钱，但要开通网上银行，并登记这个“业务经理”的手机号，此外新银行卡的卡号、密码也要告诉“业务经理”。“新卡不用存钱，我没太在意，按照他的要求就把手续办了。”而经过核对，宫大哥向“业务经理”提供的新、旧两个账户，正是11月4日凌晨“帮助”转走2万元存款的账户。

在进一步询问中，宫大哥还透露一个信息：“在提供资料时，那个客户经理让我举着身份证拍摄了一张正面电子照，说核对个人信息。”

2015年11月11日上午，在湘潭市岳塘区某宾馆内，含山警方将两名犯罪嫌疑人成功抓获。

无需密码，两兄弟13个月骗财13万

在审讯中民警发现，1988年出生的谢正某和1990年出生的谢长某是两兄弟。经审讯得知，他们利用宫大哥手持本人身份证拍的照片，以宫大哥身份开通多个第三方支付平台账户，由于第三方支付平台的身份信息和宫大哥2万元银行卡身份信息一致，便可以在无需密码的情况下，以充值的形式将2万元存款分批转入多个第三方支付平台账户，而宫大哥新开通银行卡的网上银行留的是犯罪嫌疑人的手机号，密码也已经告知，他们就可以轻而易举盗走宫大哥的存款。

据犯罪嫌疑人交代，两人自2015年8月份以来，为实施诈骗，印制 “代办信用卡”虚假小广告在安徽、河北、贵州等地大量张贴，为了取得受害人信任，他们事先会十分“细心”地新开通一张作案省份省会城市的电话卡，这样在归属地方面就不会引起怀疑。短短3个月，谢氏兄弟对安徽、贵州、河北、湖北等多省实施诈骗20余起，涉案金额13万余元。