80后青年蒋天，安徽省某高校金融专业的高材生，毕业后顺利进入银行工作。不过，他并不满足于现状，决定辞职下海。

作为七家公司的实际控制人，他一方面钻政策“空子”诈骗三家银行，一方面在无实际经营的情况下，虚构集资用途，向社会上不特定个人非法集资5.5亿余元。

4月8日，记者从合肥市检察院获悉，被告人蒋天因涉嫌集资诈骗罪等五项罪名被检方提起公诉。

祸起“抽逃资金”

蒋天，合肥人，大学文化，34岁。据知情人士透露，蒋天家境不错，从省某高校金融专业毕业后，就职于某银行。

在银行工作一段时间，他发现了银行存在的一些政策“空子”。不安于现状的他，决定辞职下海，想着利用自己所发现的政策“空子”生财。

最初，蒋天被警方调查缘于“抽逃资金”。2011年4月，蒋天以其名下的合肥叁江公司与安徽星鸿公司等六家公司，约定共同出资5000万元，在金寨县经济开发区成立安徽三江精密公司。在公司设立过程中，七家公司约定由蒋天全部出资完成公司登记注册。

同年5月12日，蒋天分别从黄某借款3500万元，从陈某借款1000万元，自筹500万元，于次日在六安市工商部门登记注册成立了安徽三江精密公司，并担任法人代表、董事长。

登记注册一周后，蒋天将5000万元全部转出，并归还黄某、陈某的借款。2013年1月9日，他因涉嫌抽逃出资罪，被金寨县警方刑事拘留。同年2月14日被取保候审。

取保候审期间，事件“发酵”

蒋天在取保候审期间，又因涉嫌骗取票据承兑罪，被合肥警方刑事拘留，随后被执行逮捕。

原来，2012年3月，蒋天在对外负有巨额债务，资不抵债的情况下，为归还个人借款，明知陈某名下的合肥伟宏公司无实际经营活动，依然联合陈某以虚假的该公司财务报表、买卖合同等材料，向省城A银行合肥分行申请授信，该银行批准同意共计6000万元的商业汇票承兑申请，授信敞口3000万元。

同年3月19日至21日，合肥伟宏公司与该银行先后签订了1000万元、1800万元、3200万元的商业汇票银行承兑合同。蒋天指使他人在取得该银行承兑的保证金后立即贴现，用前一份汇票的贴现款作为后一份汇票的保证金，剩余的贴现款被蒋天用于归还债务等。

上述商业汇票到期后，因合肥伟宏公司不能还款，扣除保证金及利息后给A银行共计造成损失2600万余元。

此外，2012年1月初，蒋天以在省城B银行合肥分行办理承兑汇票，需要资金“过桥”的名义向林某借款850万元。期间，他伪造了合肥星鸿公司印章及该公司法人代表田某的个人印章，骗取850万元，后又在B银行分别办理了两份共计1700万元的银行承兑汇票，然后贴现。该款全部用于归还他的个人债务。

去年4月9日，蒋天因涉嫌骗取票据承兑罪，被警方抓获。三天后，陈某主动归案。

一波三折，挖出非法集资5.5亿余元

蒋天虚报注册资本、合同诈骗一案，于去年12月提起公诉。在审查过程中，合肥警方发现蒋天还涉嫌集资诈骗罪、贷款诈骗罪。

2009年底至2013年上半年，蒋天明知名下或实际控制的合肥叁江公司、安徽远合公司、安徽某置业公司等七家公司实际上无经营活动、自身无还款能力且有巨额债务的情况下，以炒房地产、融资、资金周转等为由，虚构集资用途、向社会上不特定个人非法集资。

据统计，蒋天向社会上刘某、曹某等不特定个人非法集资5.59亿余元。这些资金除少部分用于实际投资外，大部分用于归还前期借款本息，案发时造成刘某等人共计1.54亿元集资款未能归还。

除此之外，蒋天还使用虚假的公司财务报表、销售合同等材料，骗取省城C银行马鞍山路分行1000万元贷款。该款全部用于归还其个人债务等。后因贷款到期，该公司没有还款，扣除银行收到的利息，该银行共损失965万余元。

涉嫌五项罪名，已移送法院

检方认为，被告人蒋天在申请公司登记过程中使用虚假证明文件，采用欺诈手段虚报注册资本5000万元，欺骗公司登记主管部门，应当以虚报注册资本罪追究其刑事责任；在合同签订、履行过程中，骗取对方当事人财物2600万余元，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。

此外，蒋天虚构事实，隐瞒真相，实际骗取银行贷款965万余元，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任；骗取他人财物850万元，应当以诈骗罪追究其刑事责任；以诈骗方法非法集资，实际骗取他人人民币共计1.5亿余元，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

另被告人陈某伙同被告人蒋天以欺骗手段取得银行票据承兑共计6000万元，给银行造成损失2600万余元，且系涉嫌共同犯罪，应当以骗取票据承兑罪追究其刑事责任。

目前，该案已移送至合肥市中院。（文中人名、公司名称均为化名）