综合中新社 曾在外资银行工作过的葛某，利用专长及掌握的大客户，逐渐组织起一个地下钱庄，提供跨境汇兑业务。上海警方昨日披露，上海市公安局经侦总队捣毁一个盘踞在上海、广东等地的特大地下钱庄网络，抓获葛某等多名犯罪嫌疑人，涉案金额达20多亿元。目前，葛某等人因涉嫌非法经营罪已被公安机关依法移送检察机关审查起诉。

案发 不起眼的线索牵出大案

41岁的上海人葛某丝毫没有察觉，两个多月来他的每一笔非法交易都在警方的视线中。2月16日上午，葛某的马仔轻点鼠标，将一笔非法的跨境汇兑交易成功划账，短短1分多钟后，7万元好处就归入囊中。

葛某没有想到，半个多月后的3月8日上午，他和同伙被上海警方一举抓获，他所在的整个犯罪网络被摧毁。

去年12月5日，上海警方就注意到了葛某。“我们在侦办一起案子的时候，注意到嫌疑人的一笔资金和葛某有关。”上海市公安局经侦总队探长王勇说。和葛某有关的资金仅为100多万元，在正侦办的数千万计的案子中小得不起眼，很容易被忽略，但办案民警没有放过。在顺藤摸瓜仔细研究葛某的账户后，警方发现葛某竟然控制着多达20多个账户，而且境外还有多个账户，账户上的资金明显有异，并且符合地下钱庄的资金操作特点。至此，由葛某控制的一个地下钱庄现形，他伙同广东等地的地下钱庄经营者，从事非法跨境汇兑的案情浮出水面。

上海市公安局经侦总队迅速成立“12·05”侦破组侦查此案，同时上报公安部。公安部将此案确定为“会战五号”。

揭秘 行家操控钱庄隐蔽性强

在外资银行工作16年的葛某，深谙信用证业务，甚至可称为专家级人才，但他却放弃优厚待遇，辞职经营起IT产品代理和外贸生意两家公司。日后，就是这两家公司成为他地下钱庄的掩护。

葛某的地下钱庄主要提供跨境汇兑业务。我国外汇管理政策较为严格，一些不法分子利用这点为他人做跨境转移资金业务。对外汇有需求的人将人民币交给地下钱庄，由地下钱庄通过境外合伙人将外汇打入需求者指定的境外账户。地下钱庄赚取汇率差价，约为千分之一至千分之三。

在银行工作时，葛某积累了不少“优质客户”，他们动辄就有资金上的问题咨询。随着常有客户向他咨询资金出入境问题，葛某意识到这其中一定有钱可赚。从2009年下半年开始，葛某零星地操作起非法跨境汇兑业务。

他采用“两地平衡”的方式来操作，看起来似乎资金并没有出入境，可事实上已实现大量资金在境内外流动。

比如，葛某的一个“大客户”黄某，要在海外投资建厂，需要大量的外汇，于是通过葛某，联系好境外恰好需求人民币的人，双方根据约定的汇率，先由境外的人将外汇汇入黄某提供的境外银行账户内，黄某一看他的境外账户有钱了，当日即将和外汇等额的人民币直接汇入境外人员提供的国内银行账户内，虽然看起来资金没有出现境内外的流动，但事实上已经完成非法跨境汇兑。

收网 四地警方抓获20余嫌疑人

葛某的地下钱庄真正做大是在2010年7月之后。因为讲信誉，他的“买卖”越做越好，每笔数额都非常大，最少为四五百万，多则数千万，而且交易量迅速增加。 据警方统计，葛某被抓获前的半年里，交易量达到近百笔，每笔至少赚取数万元。

2012年3月8日凌晨，上海市公安局经侦总队兵分六路前往葛某等人住宅、公司等地守候伏击。与此同时，广东、浙江、江苏等地公安经侦部门也对相关犯罪团伙进行了有效监控。上午9时许，沪粤江浙等地警方同时收网，抓获、控制涉案人员20余名，捣毁地下钱庄窝点4个，冻结30余个涉案账户内的资金2000余万元，当场扣押了账册、银行卡、电脑、传真机等一大批作案工具。经查，自2010年7月至案发，犯罪嫌疑人葛某为非法牟利，伙同他人招揽有购买或出售外汇需求的客户，非法从事跨境汇兑业务，累计交易金额达人民币20余亿元，葛某从中非法获利达200余万元。

警方表示，下阶段，将在对地下钱庄类违法犯罪行为高压严打的同时，更注重警社合作与防范宣传，坚决遏制此类犯罪行为的蔓延。