短短四年半，何家财等人绕过我国外汇管制，提供本外币汇兑业务高达85亿元人民币，平均每天交易额达460万元！波及全国20多个省份，4000多各地居民牵涉其中，山西煤老板都找上门来，为全家移民汇钱。尽管他的佣金比银行汇兑低几倍，但他们仍旧获利1100多万元。

9月6日，该案终审结束，由于汇出人民币或接受境外汇款的居民，多数资金来源合法，最终法院认定何家财等人涉案金额为3.1亿元。该案还牵出南京一个涉案50余亿元的特大地下钱庄，目前正在侦破中。星报综合

科长买别墅牵出地下钱庄

去年8月18日，江苏扬州市公路处一科长王勇，挪用上亿元公款企图外逃，在上海虹桥机场登机前被检察官截获。让扬州警方和检察官们意外的是，查办王勇这个特大蛀虫的“副产品”，竟揭开何家财这个超级“地下钱庄”的冰山一角。

办案人员接到举报，发现王勇挪用上亿元公款，还在加拿大购买了豪华别墅。但侦查发现，王勇用来买别墅的钱，并没直接通过银行汇往国外，而大笔人民币被其妻肖某存入一个户主为“何家财”的上海个人账户。在扬州当地人民银行反洗钱中心帮助下，扬州警方对何家财个人账户进行监控，发现上面资金流动异常，单日发生交易在100笔以上，累计数亿元，且交易对象来自全国各地。通过调查何家财设在上海市农业银行的账户，又牵连出另外17个可疑账户，共涉及资金85亿元。可是，进出这些账户的大宗现金，流向和流量既不像经商，也不像存款，十分可疑。

人行总行反洗钱中心分析何家财相关账户后，定性为“特大地下钱庄”。2008年10月，何家财在深圳黄岗口岸被抓获。

开办地下钱庄大肆洗钱

据了解，今年43岁的何家财，大学文化，福建省福清市人；其同伙施丽云、陈云龙两人无业，均为何家财老乡。

据何家财供述，他是2003年在加拿大温哥华筹办特快汇款有限公司的。加拿大特快汇款公司有两种汇款方式，其中一种就是通过某系统采取本币和外币对冲方式，即境、内外的客户要往对方汇款时，不必通过银行汇款，只需相互抵消，公司收取的手续费也不交银行。他将业务地点界定在加拿大温哥华，每笔“汇款”的佣金定在汇款数额的0.5%～1%之间，对一些大客户，佣金可以优惠到0.3%，手续费都是在加拿大收取的。

何家财说，之所以把施丽云、陈云龙拉进来，也是无奈之举。因为在国内做这种业务是法律禁止的，因此加拿大的特快汇款公司在中国国内没有公司，也不接纳公司业务，所以他只能将客户的款项汇到个人账户上，因此以其亲属的名义开设一些银行账户，用来转账。

煤老板汇3000万为移民

调查显示，牵涉的4000多名国内居民中，绝大多数是普通老百姓，多数资金来源合法，其中一多半是移民或子女到国外读书的。在何家财“地下钱庄”85亿元非法经营的关联客户中，就有三个山西煤矿老板。交易记录显示，这三个煤老板的对外汇款均在2000万元以上。其中一个煤老板汇出3000多万元后，全家移民出境，尽管他的实业仍在境内。还有一个贵州老板，也以个人名义汇出1000多万元。这类汇款实际是投资移民，可汇出的钱，其具体来路就说不清了。

这起法院认定涉案金额高达3.1亿元的“地下钱庄”非法洗钱案，9月6日落下帷幕，扬州市中院作出终审裁定，维持邗江区法院一审判决：以非法经营罪，分别判处被告人何家财有期徒刑五年半，并处罚金300万元；判处其妻施丽云有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100万元；陈云龙有期徒刑一年半，缓刑二年，并处罚金10万元。